Los reguladores federales dieron a los bancos el visto bueno para atender a los clientes de cáñamo industrial sin ningún requisito mejorado de informes contra el lavado de dinero.
La Reserva Federal, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, la Oficina del Contralor de la Moneda y la Red de Ejecución de Delitos Financieros dijeron en la guía del 3 de diciembre que los bancos ya no tendrían que presentar informes de actividades sospechosas solo porque realizan transacciones u otros servicios. para empresas relacionadas con el cáñamo.
Los bancos habían tardado en atender a las empresas industriales relacionadas con el cáñamo a pesar de que el primo de la marihuana fue eliminado de la programación federal de sustancias controladas en la ley agrícola de 2018. Hubo incertidumbre sobre si el cáñamo estaría sujeto a los mismos tipos de requisitos de informes sólidos que la marihuana.
La guía del 3 de diciembre afirmó que los productores de cáñamo estarían sujetos a la misma actividad sospechosa estándar que los bancos realizan a todos los clientes. Los bancos no tienen que presentar informes sobre los clientes relacionados con el cáñamo únicamente porque están involucrados en el crecimiento o la producción de la planta.
Esperando instrucciones
Si bien el cáñamo y la marihuana están relacionados, el cáñamo contiene solo pequeñas cantidades de THC, el compuesto psicoactivo de la marihuana. El cáñamo se consideraba una sustancia controlada de la Lista 1 hasta la ley de 2018, que permitía la producción industrial a gran escala de la planta.
El Departamento de Agricultura de los Estados Unidos emitió reglas finales provisionales para la producción de cáñamo en octubre. La planta se utiliza para fabricar productos que incluyen cuerdas, materiales de construcción, telas y combustible.
Incluso con esos cambios legales, los bancos dudaron en abrir cuentas y realizar transacciones para los productores de cáñamo y las empresas que sirven a la industria, por temor a violar los requisitos contra el lavado de dinero y la Ley de secreto bancario.
La Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales también firmó la guía conjunta junto con sus homólogos federales.
Fuente: https://news.bloomberglaw.com/